现在买黄金基金怎么样,黄金和基金哪个值得买

来源:本站  发布时间:2023-01-26

Q1:对基金失去信心,想购买黄金,现在投资时机好吗?

黄金很贵了 风险也很大

Q2:黄金基金现在买好不

已经涨了很多。不建议,可以做空

Q3:黄金基金适合新手购买吗?是否是最保值的基金?

盛世古董,乱世黄金。这条古训再一次得到了验证。

2019年以来,准确地说是2019年6月以来,黄金价格启动了上涨行情,国际金价突破了1500关口,上涨了20%,而以人民币计的国内金价则上涨了25%。同样是黄金涨幅为什么不同,这个我们后面细说。

先来说说这个世界现在到底有多乱?

贸易摩擦吵吵闹闹了已经快一年的时间,某北美大国总统翻脸像翻书,反复敲打着全球市场脆弱的神经。关键是,没人知道他下一条Twitter是什么内容。

这位活宝总统四处“引战”,先是大军压境波斯湾对伊朗极限施压。随后又退出了“中导条约”搅闹得人心惶惶,美俄新一轮军备竞赛随时可能启动。

全球经济疲弱,各国央行争相降息,土耳其一次性降息425个基点,堪称降息潮中最靓的仔。美联储降息25个基点,2年和10年期美债收益率出现倒挂,面对这一经济衰退的信号再现,让市场心理有点慌。

对了,还有英国新首相铁了心要带领英国脱欧,10月份英国无协议脱欧的概率大大增加。届时,又将会是闹剧一场。

无序之中,亮闪闪的黄金总让人感觉心安。2019年各国央行开始大举储备黄金,今年上半年屯金近374.1吨,直接大幅推升了黄金的需求。

混乱是阶梯,也是金价上涨的动力,虽然这并不是影响黄金价格的唯一因素。

观察金价,应当关注利率。

巴菲特不喜欢黄金,因为他认为黄金不产生利息。可是目前来看,生息资产的收益率已经低到令人发指,德国破天荒地发行为期30年零利率国债,就像是一款30年0收益的理财产品。

美国10年期国债的收益率也跌至历史低点。当生息资产不具备生息功能,在利率继续下行的情况之下,无疑会给黄金投资带来更多机会。

黄金价格与10年期美国国债收益率形成了几乎完美的负相关

另外,判断金价还有以下几个指标

1、全球央行是否在增持黄金?

上半年的央行购金总量达到了374.1吨,这一表现成为在世界黄金协会19年的季度历史数据中,全球官方黄金储备净增幅最大的上半年。

2、全球黄金ETF的持仓量如何?

全球黄金ETF总持仓规模创六年新高(数据来源:世界黄金协会)

3、COMEX黄金多头的仓位如何?

净多头随着金价一路走高(数据来源:世界黄金协会)

这么利好因素加持,黄金后续表现会怎样?亚洲最大的黄金ETF基金经理,华安基金许之彦博士认为,“以上几个推动黄金上涨的因素至少可以维持2-3年的时间,中长线看涨。然而本轮黄金价格涨得比较急,可以在市场略微回调的时候分批入场。”

目前投资黄金最好的方法是什么?

先说答案,对于普通投资者而言,最好的方法是国内黄金ETF联接基金。

文章开头我们提到,人民币计价的上海黄金本轮上涨了25,%,高于美元计价的国际黄金。这个原因就在于,4月以来人民币汇率兑美元进入了贬值通道,以人民币计价的黄金价格则相对涨幅更大。从这个角度来说,持有人民币计价的黄金还可以对冲人民币贬值的风险。

目前国内有18只黄金基金,其中14只跟踪国内黄金,4只跟踪海外黄金的QDII基金,QDII基金交易成本高,涨幅不如国内黄金基金,因此不推荐。

14只跟踪国内黄金的基金中,4只是场内ETF基金,虽然手续费低但是价格波动较大,普通投资者比较适合场外交易,也就是ETF联接基金,这样不需要盯盘交易,而且成本也不高。

从手续费的角度考虑,想要长期持有黄金基金,可以选择A款。如果是短期交易,应当选择C款。在此强烈建议大家关注黄金的投资功能,而不是去炒黄金。

以华安黄金易ETF联接A(000216)为例,这只基金可以跑赢同类100%持有黄金的ETF基金。

原因是这只基金用95%的资金买场内ETF基金,另外的5%买入黄金租给有需要的银行或企业,这样可以得到大约1%~1.5%年化收益。既能真实跟随黄金价格,又能增加收益。

那么,黄金涨得这么好,要不要满仓杀入呢?

千万不要,上海黄金交易所和世界黄金协会的建议,黄金在家庭资产中的配置比例最好占到5%~10%。黄金的波动性仍是难以预料的。

Q4:现在买黄金好还是黄金基金好

个人觉得当前黄金价格偏高,可以先耐心等待教合适的价格再进去。

Q5:买黄金基金好吗?

选择合适的基金首先要设定自己的投资目标和投资期限,评估自己对风险的承受能力,确定自己是保守型、稳健型还是进取型投资者;其次,仔细地综合考核各基金的多项指标,如多年来的收益表现,基金经理和研究人员的能力素质、基金管理公司的风险控制手段和投资风格等,从中选择优秀的并且适合自己风险偏好的基金品种进行投资;最后,请跟踪您所投资的基金,结合该基金的表现、自己的资金状况和收益目标来调整自己的金融资产组合。
您可点击:http://fund.cmbchina.com/了解哪支基金比较适合您,或请通过主页上的基金 ,根据风险承受能力及相关要求做基金筛选。

Q6:在网络上购买黄金基金,有什么安全隐患吗?

实际上,国家要求将个人能够承担风险的能力分为R1~R5级,个人不建议购买超过对应风险的理财产品。

R1级风险最低,被称为谨慎级别,收益类型是保本的,一般是指国债、存款、大额存单、结构性存款、年金类保险、货币基金等项目。

R2风险较低,属于稳健级别,虽然是非保本,但是亏损概率几乎为0。多数银行的理财产品、基金、养老基金、券商理财等项目。

R3级属于平衡级别,风险适中,有一定的概率会亏损,但是较低。少数银行理财产品、混合基金、信托产品都属于这一级别。

R4级和R5一定要小心了,风险属于较高和非常高,不仅不会保本,而且本金会面临着大额亏损风险。但是对应的利率也非常高,不怎么有“铤而走险”这一说法呢?一般网络贷款、股票、股票基金、指数基金、黄金投资等等都属于R4级。像商品现货交易、交易、期权交易、金融衍生品等型产品,属于R5级。

一般来说,我们在网络平台上能够购买到的最高风险基金产品,也就是R4级的股票基金了。一般这些基金有专业的基金经理操盘,有专业的团队进行风险控制,亏损的概率要比散户炒股低得多。散户炒股盈利的概率是“1赚2平7亏损”,而基金操作至少是“五五之数”。

风险大不大并不是关键问题。实际上还是市场有需求,才会有这样的基金产品被开发出来。

一般来讲,二三十岁的青年人可以投资股票基金这样的高风险产品,三四十岁的中年人,应当逐渐转向基金这样的稳健风险产品,等四五十岁以后应当逐步退出到各种存款、大额存单、国债等完全保本的产品了。

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